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銷售技能培訓8新型保險之理財類保險銷售邏輯44頁.ppt
  • 更新時間:2018-10-23
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資料部分文字內容:

姚先生,我們究竟要怎么進行理財呢?按照專業來說理財是有三個基本原則的:第一個原則是分散性,理財專家告訴我們:雞蛋不要放在同一個籃子里。我們的資產要進行組合投資,分散風險。跟您介紹下理財金字塔模型,這是一種最常見的資產分配方式:最底層較寬較穩健,它是建立理財規劃的基石,包括風險較小的理財產品,如儲蓄、保險、國債等等;中層是年期、風險、回報都在中等水平,如企業債券、金融債券、優先股、各類基金等等;頂部較窄,投入資金不多,承擔風險多,收益相對較高的具有進取性的投資產品,如房產、股票、期貨等等。這樣進行組合分散投資,才能保證我們資產的安全。

第二個原則是長期性,一般人在投資的時候都希望今天投錢,明天馬上就能賺錢,但是這種方式往往風險很大。理財遵循的是長期投資、細水長流,就像股神巴菲特說過:我最喜歡持有一支股票的時間是:永遠。舉個簡單的例子,比如在1980年發行的猴票,發行時的價格是100元,到了2010年,價格達到了90萬元,在剛剛過去的2016年,猴票的價格更是高達130萬;看似不起眼的猴票,隨著時間的推進,價格不斷的攀升,所以說時間是最有價值的資產。

理財的第三個原則就是穩健性,華爾街有一句名言:華爾街沒有免費的午餐。比爾蓋茨在1995年建立了一家投資公司,據了解,該公司管理的投資組合價值100億美元,其中很大一部分投入了收入穩定的債券市場,主要是國庫券。中國的地產大亨潘石屹也說過:我的賺錢秘訣就是“保守”。和我一起做房地產的,倒下了一批又一批,原因就是冒進。高回報一定是高風險的,要想讓我們的錢持續的保值增值,還是要穩健理財。


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